金融服务公司为“不正常”做好准备

在金融服务行业的所有部门，现在了解COVID-19大流行的全面影响还为时过早。随着欧洲各地的限制开始放松，尽管速度各不相同，金融机构必须就工作场所的未来、运营方式和地点、以及员工的样子做出决定。他们还需要了解哪些系统和工具将帮助他们推动一个明显的“新常态”，在哪里变化是永恒的。

早在疫情出现之前，分析师、记者和评论人士就指出，金融服务业面临颠覆的时机已经成熟。从数字化和自动化，到金融科技颠覆者的爆炸式增长，数字技术有望重塑金融服务机构的运营方式。

在工作日行业洞察EMEA专家、客户和行业评论员讨论了疫情如何带来金融服务领域数字化的爆炸性加速，而且没有减弱的迹象。

快速执行的数字进化

Thomas Merry，埃森哲银行战略董事总经理，拥有金融服务领域的大规模增长、转型和平台投资背景。在Workday Industry Insights EMEA会议上，他讨论了为什么该行业的组织会按下数字按钮，以及他们今天的方法有什么不同。

“回想5年或10年前，银行意识到数字化转型势在必行，但这对它们来说是一件非常困难的事情。COVID-19并没有颠覆整个数字战略，它只是加强和加速了它。就数字化战略而言，无论你是保险公司、银行还是资本市场参与者，数字化转型的“原因”或“内容”都没有太大变化。更重要的是他们如何从数字化转型中获得价值。”

对于Workday的金融服务战略行业顾问维伦•帕特尔(Viren Patel)来说，疫情让人们更加清楚地意识到，面向客户的前台数字化与以同样方式改造和连接后台系统的需求之间存在差异。

“传统上，我们看到前台部门投入了大量资金，使用面向客户的技术，而后台部门仍在使用遗留系统和旧数据模型。金融服务机构突然意识到需要在封锁期间将后台数字化，从整个企业范围的系统中获得更多价值，并将这些流程和支撑它的数据连接起来，”Patel说。

埃森哲的梅里深入研究了金融服务领域前所未有的创新浪潮，以及企业看到数字化曙光的方式。

“在短短一年的时间里，我们在创新和我们想要的工作方式方面向前迈进了五年。对于金融服务客户的领导者来说，重要的是要避免下意识的反应，避免回到以前的工作方式。企业如何向前发展有很多选择，但有一点是明确的，在技术方面有很多选择，这种可选性将真正帮助他们决定自己想要如何运营。”

全球危机中的转型

在正常情况下，做出加速数字化转型的决定并非没有挑战，但在封锁期间，必要性迫使许多金融服务公司这样做迎难而上。在与英国《金融时报》金融版编辑克莱尔•巴雷特的小组讨论中，Tokio Marine Kiln Group Ltd .副首席执行官尼克•赫顿-彭曼(Nick Hutton-Penman)讨论了该公司在大多数员工远程办公的情况下进行转型的必要性。

“我们已经有10年没有真正改变我们的技术了，所以我们的平台已经老化了。改变我们运营方式的核心部分是我们的员工。我们在人力资源方面所做的大部分工作都是由电子表格驱动的。从假期到生病再到入职，一切都是电子表格。最初的目的是改变人力资源，但我们很快就看到了一个系统的好处，它可以将费用和我们的总账放在同一个屋檐下，”赫顿-彭曼说。

“我们想在六个月内部署所有的东西，但后来发生了大流行。从3月12日开始，所有人都在家里工作，所以整个部署都是远程完成的。最终花了8个月的时间，但这是一项令人印象深刻的壮举，只有通过云交付才能实现。”

施罗德个人财富(Schroders Personal Wealth)首席财务官乔尔•里普利(Joel Ripley)也有类似的经历。通过合并其财富业务的各个部分，该公司需要一个统一的系统来管理其采购、财务、财务规划和人力资源流程。里普利解释说，COVID-19是一个挑战，但不足以成为阻止公司部署Workday的障碍。

“作为一家企业，我们一出生就面临着大流行。因此，在六七个月内实现完全数字化是相当具有挑战性的，但实际上，在云计算中使用技术确实使这一过程变得非常快速和直接。我们在大流行期间完成了整个实施过程，所以端到端，我们没有举行一次面对面的会议。整个过程都是数字化的。这要归功于我们的员工、我们的知识和Workday带来的技能，以及一个优秀的整合合作伙伴，”里普利说。

在“不正常”中运行

商业领袖认识到，在所谓的“新常态”中，他们希望释放价值和增长，拥有数字系统对于做出明智决策的重要性。但是，金融服务公司应该如何为可能面临的商业环境做好准备一切都不正常吗?埃森哲的梅里指出，为变革而生、为颠覆做好准备是“不正常”的关键要素。

“科技为金融服务打开了机会之门。因为，我们将再次看到颠覆和改变。我喜欢纳西姆·塔勒布关于反脆弱性的研究，以及你如何建立一个在压力下或面对无法预测的因素时真正蓬勃发展的组织。COVID就是一个很好的例子，”梅里说。“我们现在正在进入一个可能从未正常过的时代，这是令人兴奋的，我认为技术确实给了我们更多的选择和选择。因此，那些能够保持领先地位并大胆使用敏捷技术的人将成为这场变革的先锋。”

在实践中，这种敏捷性的一个明显例子来自Schroder的Ripley，他强调了在环境变化时，根据需要提供正确的数据以做出决策的重要性。

“我们能够做的一件事就是对不断变化的环境做出快速反应。我们真的超越了财务团队的常规，我们实际上每天都要制作所有的财务报表。像月底结束这是许多金融界同事所熟悉的，在我们的世界里并不存在。现在我们每天结账，所以我们有最新的信息。我们理解这些数据，无论是从我们的财务表现还是从我们为客户提供的资产来看。”

为未知的金融服务做准备

尽管“正常”一词仍需要完全定义，但Workday的帕特尔总结了金融服务机构拥抱数字技术的迫切需求。他讨论了金融机构如何根据客户不断变化的需求来构建灵活的系统。

“关键是要有一个系统，让你有能力对行业中的所有变化做出反应，变得敏捷，并具有弹性。在金融服务方面，有监管介入。新的颠覆者也出现了。因此，随着市场的变化，采用灵活的数据模型引入新度量、添加新维度的能力是关键。技术应该给你所有这些，不仅是现在，而且是未来，”帕特尔说。

数据是大多数金融服务企业的关键，但现在更强调组织是什么处理这些数据。随着企业为更多的不确定性做准备，施罗德的财务主管Ripley指出，数据在帮助可视化和创建叙述以获得快速可操作的见解方面的重要性。

“分析在汇集来自Workday外部的不同信息源方面非常重要，并将它们整合在一起，以提供更有凝聚力和更全面的数据集，从而帮助制定决策。这一点很重要，因为事情变化很快。然后我们用它来创建仪表板并使数据可视化。在关键的利益相关者面前有一个可视化的仪表板是一个非常强大的工具，它给我们的业务带来了一些直接的洞察力，”里普利说。

最后一句话是Tokio Marine Kiln Group Ltd .副首席执行官Hutton-Penman，他概述了可以180°摆动以支持变化的后台系统的作用。

“你不能低估对适应性的需求，因为现在，所有的金融服务企业都在非常非常快地经历着巨大的变化。数字化转型是建立一个灵活的工具基础，企业可以在未来不可避免地超出其控制的情况下，采用新的模块和流程。”

学习金融服务行业的企业如何加速转型为数字化企业。