智能自动化将如何转变金融职能

在全球大流行之前，金融就需要部署更有效、更有活力的工作方式，但2020年的事件正被证明是技术转型的重要催化剂。对金融业来说，这意味着拥抱可以应用于核心流程的数字技术，比如机器学习。

首席财务官已经很久了希望减少在关闭、整合、报告和薪资等流程上花费的时间，以及COVID-19大流行以及企业运营地点和方式的变化，使得这种转变势在必行。

The Hackett Group的负责人、金融咨询全球业务负责人Thomas Willman表示:“2020年，金融必须在很多方面进行转型。没有改变的是，所有这些工作仍然需要完成;改变的是，面试必须在办公室之外进行。金融专业人士正在探索提高自动化程度的方法，并应用机器学习来识别模式，提出以前需要人工干预的建议。”

智能自动化对金融日常意味着什么

如果掌握得当，数字技术和更高程度的自动化可以成为首席财务官转变财务职能的绝佳组合。然而，成功将取决于识别并优先考虑那些将带来最大价值的任务。当涉及到自动化时，财务团队的第一个目标应该是自动化需要人力或人工干预的重复性和事务性任务。这样做可以为财务部门腾出大量时间，让他们更多地成为企业的战略顾问。

第二个目标是确定数字技术(如机器学习)在哪些方面可以应用于检测、预测或推荐，最终为交易或流程注入更高水平的“机器”智能。一旦机器看到一个模式，它就能够反复应用相同的结果，随着机器继续学习，它会变得越来越聪明。

结果(自动化与机器智能相结合)创建了智能自动化流程，从而消除了以前花在传统事务和流程上的大部分时间。Workday Adaptive Planning的一项调查发现，超过40%的财务领导者表示，他们组织内自动化的最大驱动力是对高管和运营利益相关者更快、更高质量的见解的需求。

埃森哲在《绘制智能自动化之路》报告中指出，“约四分之三的受访首席财务官表示，他们正在帮助推动整个业务范围的转型，因此在财务职能方面做好工作至关重要。在塑造组织而不是解决特定痛点的背景下，思考智能自动化工具的端到端战略、方法和部署是至关重要的。”

当然，对于金融来说，数字很重要，当你从成本和效率的角度将自动化置于聚光灯下时，证据不言自明。研究来自Argyle研讨会在《CFO Dive》中提到，“一家拥有20人财务团队的公司通常每年在手工任务上损失相当于1920个小时，或估计124,800美元的成本。一家拥有100人财务团队的大公司可能会损失9600个小时，估计每年损失62.4万美元。”

机器学习能在哪里推动金融转型

尽管机器学习在金融和运营方面有明显的好处，但许多金融职能部门适应得很慢。会计、供应商管理、采购和审计都是自动化成熟的关键领域，但风险(尤其是跨多个地区运营的大公司)可能会成为创新的障碍。这些领域的团队也都沉浸在“保持光明”中——通常是以转型为代价的。

交易处理是阻止金融实现转型并最终提供更好的业务伙伴关系的另一个障碍。这是首席财务官们寻求自动化的第一个港口，这并不奇怪。

“自动化为财务主管提供了一种优化他们管理会计流程的方式。长期以来，这一直是财务方面的一个痛苦领域，它会直接影响到一个组织的现金流，”Workday的总经理芭芭拉·拉尔森说。工作日财务管理．“财务部门花费大量时间筛选日记账、发票和其他文档，以手动纠正错误，而机器学习可以使这一过程自动化，帮助智能地将付款与发票匹配起来。”

机器学习还可以通过实时标记可疑付款给供应商来降低财务风险，从而实现更有效和高效的流程。内部和外部欺诈每年给企业造成数十亿美元的损失。目前减少此类欺诈的机制是依赖于对发票样本的人工审计。这意味着只查看总付款的一小部分，这是众所周知的“大海捞针”方法来识别欺诈和错误。机器学习可以极大地增加可检查和分析的发票数量，以确保组织不会进行重复或欺诈付款。

“对金融机构来说，确保遵守联邦和国际法规是一个至关重要的问题，尤其是考虑到针对洗钱和资助恐怖活动的法律越来越严格。”解释了David Axson，埃森哲战略全球首席财务官。在一家大型跨国银行，多达1万名员工负责识别可能表明此类非法活动的可疑交易和账户。为了帮助这些努力，该银行实施了一个人工智能系统，该系统部署了机器学习算法，可以分割交易和账户，并设置最佳阈值，以提醒人们可能需要进一步调查的潜在案件。”

提高财务规划和分析能力

如果您同意财务规划和分析(FP&A)在未来的角色将是为业务实时提供数据驱动的决策支持，那么很明显，财务必须转变其流程以满足这一愿景，而自动化是这一转变的核心组成部分。

的研究麦肯锡根据现有技术，平均约60%的财务活动可以完全(40%)或大部分(17%)自动化。FP&A在这个范围内的位置是有争议的，但同一项研究声称，这类任务中的许多任务都能够完全(11%)或大部分(45%)自动化。

几乎没有人会否认，基于电子表格的FP&A文化正在向更加协作、基于自动化的FP&A文化过渡。很难说我们在这一转变中处于什么位置，但从电子表格技能转向金融分析和技术技能的愿望是一个相当巨大的转变。在CFO Insights的一项调查中，78%的人认为两年前使用Excel是最重要的;现在这个数字是5%。金融专业人士可以使用的自动化应用程序正在推动这一转变。

自动对账

如今，财务部门花费了太多时间协调不同系统之间的数据。考虑内部和外部系统之间的事务，以及各种分类账之间的事务。手工任务意味着错误是不可避免的，重复或数据输入错误导致效率低下。

Workday的总裁兼首席财务官罗宾·西斯科(Robynne siisco)在她之前工作过的公司中亲眼目睹了这一点。“每个月，财务部门都必须结束这段时间，访问数据，调整数据，格式化数据，并进行分析。等我们把数据交给商家时，已经是调查结束两周后，已经来不及采取行动了。”

使用规则和模式，机器学习可以为金融专业人员提供识别大量此类对账的能力，了解问题，并在某些情况下纠正问题或标记它以供人工干预。财务部门应该能够自动进行对账，整合，报告，并关闭流程，以便在单个系统中准确地完成任务。

更快地合上书

在大多数公司，对结帐的预期足以让整个财务部门的血压飙升。这在很大程度上是由于涉及财务收尾过程的系统数量，以及来自整个业务的各种功能的输入。对于怡安集团等企业来说，疫情爆发意味着必须这么做提供公司有史以来第一个远程关闭．

对于处理多个不同系统的财务团队来说，可以从两个角度来看待帮助更有效、更准确地结帐的新工具和资源:基于云的系统和数字技术。华体会体育彩票全站对于基于云的系统，一个关键优势是部署相对简单，而不是内部部署软件。更新更容易部署，云使快速高效地扩展和添加更多服务变得容易。

Workday的拉尔森说:“目前，大部分财务工作都集中在每个月底前后的一段紧张时期，在这个时候处理了许多手工输入。”智能自动化的核心事务和流程将解决这种低效的工作模式，并有助于确保条目在第一次正确发布，消除了对高度人工干预的需要。这方面的一个很好的例子是机器学习支持的异常检测，它将识别潜在的异常事务，并自动纠正编码或在条目发布之前将其显示出来进行审查。”

安全性也是基于云的系统的一个优势，使企业能够利用专业知识，而不是开发专业知识。许多供应商正在制定长期计划，只提供基于云的解决方案，这是希望投资于财务功能技术的公司的主要趋势。对于推动金融业转型的人来说，云解决方案的日益可用性是一个重大机遇。

提供更快、更深入的见解

虽然通过智能自动化上述流程，金融将得到巨大的推动，但它是满足不断增长的需求的能力洞察、报告和分析——以及关键利益相关者近实时所需数据的数量和复杂性不断增加——这将实现智能自动化的最积极影响。事实上，在一项全球CFO研究中，26%的组织表示，他们在财务组织中实施自动化的主要原因是提供增强的决策支持，使他们的团队成为业务中更具战略意义的一部分。

随着采用数字技术来推动更大程度的自动化在财务职能中变得根深蒂固，人工数据收集、整合、验证和格式化将会消失。如今，这些无增值的任务非常耗时，使得财务团队几乎没有时间进行分析。而且，随着手动的常规流程变得更加自动化，财务团队将能够专注于增值活动，例如场景规划、风险评估、性能和预测建模。

“新的数据来源带来了新的分析技术和对洞察力的搜索。组织将在计划、交付和结果数据上应用自动化和数据挖掘技术，以增强这些过程的可见性和跟踪。”说贾森·伯德，毕马威会计师事务所技术业务管理合伙人。“新的见解将允许团队及时获取数据，以分析速度、部署和客户响应，创建决策和航向修正的反馈循环。”

虽然大流行造成的全球混乱有望在2021年开始消散，但金融领导者必须确保他们为任何事情做好准备，这意味着金融必须采用智能自动化，以最大限度地提高其可用资源的效率。华体会体育彩票全站

阅读本系列的第一篇文章在这里．在下一篇文章中，我们将仔细研究金融若想蓬勃发展所需的技能。