自动化和机器学习如何重塑财务职能(上)

在最近的麦肯锡的调查中,只有13%的首席财务官和其他高级业务主管表示，他们的金融机构使用自动化技术，如机器人流程自动化(RPA)和机器学习。此外，当被问及金融机构在过去12个月里从数字化和自动化中获得了多少投资回报时，只有5%的人认为这是一个可观的回报;更常见的回答是“适度”或“最低限度”的回报。

虽然这个数字现在看起来很低，但自动化正在进入财务部门，它将在进一步提高首席财务官在高管层中的地位方面发挥关键作用。研究表明，企业财务团队将大约80%的时间用于手动收集、验证和整合数据，只有大约20%的时间用于更高级别的任务，如分析和决策。

在其最真实的形式下，RPA将在企业财务中掀起新一轮的数字化转型浪潮。RPA没有让软件自动执行某些任务，而是使用软件机器人自动处理事务、监视遵从性和审核流程。这可以削减所需手动任务的数量这有助于消除错误，提高财务流程的效率——将时间交给首席财务官，使其更具战略性。

自动化对金融日常意味着什么

根据这份名为《使用人工智能的公司增加的工作岗位将多于减少的工作岗位》的报告，与自动化程度不到30%的公司相比，自动化程度更高的公司发现，自动化程度更高的公司可以带来更多的收入。事实上，高度自动化的小组每年收入增长15%或以上的可能性是其他小组的六倍。

在合适的情况下，自动化和机器学习可以成为首席财务官转变财务职能的绝佳组合，但成功将取决于正确任务的自动化。财务团队的第一个目标应该是自动化消耗大部分时间的重复性和事务性任务。这样做将使财务部门更多地成为企业的战略顾问。一个适应性洞察调查发现超过40%的财务领导者表示，他们组织内自动化背后的最大推动力是对高管和运营利益相关者更快、更高质量的见解的需求。

埃森哲全球金融服务人才和组织主管安德鲁•伍尔夫(Andrew Woolf)表示，企业面临的挑战是“将员工队伍转向一个全新的世界，在这个世界里，人类的聪明才智与智能技术相结合，从而开启新的增长形式。”

自动化和机器学习如何推动金融转型

事务处理是阻碍财务实现转换和交付更好的业务伙伴关系这一最终目标的主要障碍之一。这是首席财务官们寻求自动化的第一站，这并不奇怪。

“RPA与机器学习相结合，为财务领导者提供了一种优化会计流程管理方式的好方法。“长期以来，这一直是一个痛苦的金融领域，可能会直接影响到一个组织的现金流，”Workday的金融产品战略副总裁蒂姆韦克福德说。“财务部门花费大量时间筛选发票和其他文档，以手动纠正总分类账中的错误，而机器学习可以自动完成这项工作，帮助智能地将付款与发票相匹配。”

机器学习还可以通过实时标记向供应商的可疑付款来降低财务风险。内部和外部欺诈每年给企业造成数十亿美元的损失。目前减轻此类欺诈的机制是依靠对发票样本进行人工审计。这意味着只需要查看支付总额的一小部分，这是众所周知的“大海捞针”的方法来识别欺诈和错误。机器学习可以大大增加可以检查和分析的发票数量，以确保组织不会进行重复或欺诈性付款。

埃森哲战略全球首席财务官David Axson解释说:“确保遵守联邦和国际法规是金融机构的一个关键问题，特别是考虑到针对洗钱和资助恐怖活动的法律越来越严格。”在一家大型跨国银行，多达1万名员工负责识别可能表明此类非法活动的可疑交易和账户。为了帮助这些努力，该银行实施了一个人工智能系统，该系统部署了机器学习算法，可以对交易和账户进行细分，并设置最佳阈值，提醒人们注意可能需要进一步调查的潜在案件。”

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