金融数字化转型的五大支柱

财务数字化转型是指实施和使用数字技术来提高财务团队的效率、洞察力和敏捷性。新的研究揭示了金融数字化转型的关键支柱，包括云规划平台自动化、数据优化、预测分析和现代规划流程。

金融数字化转型为何重要?

随着商业环境变得越来越难以预测，财务部门必须能够帮助整个组织的高管快速、自信地做出明智的决策。这是真的，甚至在COVID-19大流行但全球危机只是放大了让企业具备灵活运作能力的需求。

对于许多企业来说，这意味着要重新设计当前驱动财务的工具和流程。被称为金融数字化转型，这一努力旨在取代过时的规划工具(例如电子表格以及难以使用的遗留计划平台)与现代技术和流程，帮助交付数据驱动的见解，详细说明假定场景包括财务和运营数据的准确预测和计划。其结果是业务的整体视图，实际情况自动从核心企业系统和单个功能计划导入到整个公司计划中。

金融数字化转型的可衡量效益

新的研究在金融数字化转型和急需的敏捷业务实践之间建立了直接联系。最新的首席财务官指示器报告显示，金融数字化转型正在帮助各种规模的企业在多个方面适应前所未有的变化。这份报告是Workday Adaptive Planning委托撰写的2015调查发现，54%的受访首席财务官表示，他们的组织已经实施了数字化转型的某些方面。(该报告将这些金融领导者描述为“数字化加速器”，而那些尚未开始数字化旅程的人则是“数字化新手”。)

结果呢?数字加速器的财务部门表现越来越好。按实际价值计算，这意味着:

• 更有效的报告、计划和财务结算。在那些至少已经开始财务数字化转型之旅或数字化加速器的组织中，79%的组织表示他们的团队精通几个关键的财务角色。这是声称精通这些任务的数字新手(38%)的两倍。
• 更大的信心。在这方面，与新手相比，更多的数字加速器(73%对43%)表示，他们对未来两年损益预测的准确性非常有信心。
• 改进的业务敏捷性。70%的数字加速器表示，他们在应对变化方面非常有效。只有38%的数字新手报告了相同水平的敏捷性。

实现这些结果需要变革。尽管很难在混乱中接受变革，但这些努力会带来可观的回报。报告指出:“我们的调查数据显示，金融数字化转型有助于企业有效地从危机中复苏，并变得更加强大。”

为数字化转型融资的步骤

如果业务敏捷性财务数字化转型的目标是什么，那么财务团队应该着眼于实现什么?每个组织都是不同的，但根据数千家公司、非营利组织和教育机构改变自己的规划环境的经验，我们可以指出每个财务领导者应该考虑的五个关键支柱。

1.云规划平台。近年来，财务规划软件发生了巨大的变化，当今领先的规划解决方案的一个决定性特征是，它们都是在云端交付的。(事实上，在2017年，一家全球知名的分析公司将内部部署解决方案从其年度财务规划软件排名中剔除。)云技术是金融数字化转型的支柱，因为云平台是可伸缩、灵活、有弹性，这使得它们成为成长型企业或面临不断变化的市场的理想选择。而且，由于用户可以随时通过台式机、笔记本电脑和移动设备访问云解决方案，因此它们是现代员工的理想解决方案，尤其是在许多员工远程工作的情况下。(事实上，在最新的《首席财务官指标》(CFO Indicator)调查中，28%的首席财务官优先考虑远程交付财务服务，比如远程交割。)

2.自动化。可以肯定的是，CFO指标中所描述的数字加速器不会浪费宝贵的时间，手动整合数百个电子表格中的数据，并通过电子邮件传递难以跟踪的计划和预算版本。(事实上，没有从自动化等数字化转型支柱中受益的财务团队，将高达83%的时间花在了数据收集和整合等非战略性任务上。)这就是为什么自动化是现代敏捷计划环境的关键基础。当数据自动流入计划、预测和预算时，财务团队可以专注于战略活动，如建模假设场景、分析性能数据以及发现新的业务效率或机会。

3.数据优化。首席财务官指标显示，许多财务领导者在决策方面遇到困难，因为他们对数据的访问效率低下，无法从整个组织的数据中获得见解。约一半的受访首席财务官还表示，由于财务和运营之间的数据冲突，以及无法获得实时数据，关键的商业决策有时会被推迟。显然，在财务团队的预测中建立信心的一个重要前提是能够使用既准确又易于计划人员获得的数据。金融数字化转型工作通常涉及建立一个“真理的单一来源”对于所有预算、预测和计划—将整个企业堆栈的实际情况带入规划环境的共享数据源。《CFO Indicator》报告建议首席财务官们磨练团队的技术技能，围绕风险和合规性制定数据战略，并探索人工智能(AI)和机器学习(ML)等先进技术的可能性。

4.预测分析。数字加速器专注于规划下一步。要做到这一点，不仅要有分析历史趋势的能力，还要有信心展望未来。现代规划解决方案使用复杂的人工智能和机器学习算法来实现这一目标，帮助规划系统从数据和决策中“学习”，随着时间的推移，这将导致更准确的预测。这个高度数据驱动的过程不仅仅是一个铃声或哨子。在CFO Indicator的调查样本中，人工智能的好处显而易见:30%的数字加速器——那些业绩较高的公司——表示，他们经常使用人工智能“为更广泛的业务提供规范性、个性化和优先级的见解”。相比之下，只有3%的数字新手会这么做。

5.现代规划流程。金融数字化转型的第五个也是最后一个支柱是云平台、自动化、数据优化和预测分析在现代敏捷规划流程中结合在一起。首先实现这些流程的地方可能会有所不同。如今，受访者更多地关注收入预测和成本控制，但他们预计一年后将更多地关注基于驾驶员的规划和场景建模。然而，无论应用在哪里，现代规划程序由三个特征定义:它们是连续，因此他们通过确保计划和预测始终使用新数据来支持持续的敏捷性;他们全面的确保计划涵盖整个业务，并了解其复杂性和细微差别;他们协作，因为他们使用一个单一的数据源，整个团队可以通过云访问共享数据，使所有利益相关者都可以轻松地参与到数字中来。

克服金融数字化转型的障碍

尽管有明显的好处，但近三分之一(31%)的首席财务官表示，他们的财务数字化转型计划陷入了停滞。在给出的原因中，有两点最为突出:一是财务团队缺乏充分利用新技术的技能，二是首席财务官面临内部变革阻力。

这两个挑战都是可以克服的，首席财务官可以带头。

• 解决技能短缺问题。新技术带来了新的技能需求。首席财务官指标指出，战略首席财务官应该确定他们现在和未来需要的技术技能，特别强调战略数据分析。他们应该与人力资源部门密切合作，决定雇佣谁，以及从内部重新培训谁，包括挖掘可能已经在他们中间但需要额外培训的“公民数据科学家”。

• 突破文化冲突。首席财务官可以通过采用新技术和新流程，并通过设定kpi来鼓励财务团队成员帮助推动转型过程，从而为变革定下基调。激励团队成员发现效率低下的领域，然后努力解决这些效率低下的问题，可以创造明显的胜利，表明为什么转型是有效的。它确实有效。正如《首席财务官指标》所指出的那样，88%的数字化加速器“对其财务部门的文化支持数字化转型非常有信心”。只有35%的数字新手对他们的文化有同样的信心。

约三分之一(34%)的首席财务官表示，他们计划在明年优先考虑财务数字化转型。他们之所以这样做，是因为这些好处已经得到证实，金融数字化转型的支柱都是现成的，任何现有的障碍都可以克服。

业务敏捷性将继续决定谁赢谁输在一个日益混乱的世界。对于那些等待太久才开始自己的财务数字化转型的首席财务官来说，积极的预测可能很难得到。