问答:金融自动化与数字化转型之路

企业从全球大流行中吸取了许多教训，包括在数字加速方面的投资如何使它们能够更快地适应突然的变化。在公司内部，财务职能往往在数字化转型努力中扮演着重要的决策角色。

我采访了The Hackett Group的负责人兼全球实践负责人Tom Willman，请他谈谈自动化和机器学习(ML)等新兴技术如何支持这种对数字转型的新渴望。

我们听到术语自动化和ML几乎可以互换使用。这两个概念的关键区别是什么?

它们是不同的，但是随着ML被整合到许多自动化解决方案中，界限肯定是模糊的。自动化最简单的形式是使用技术来执行重复的、基于规则的任务，否则这些任务将由人类思考的ERP、RPA、OCR、聊天机器人等来执行。

机器学习超越自动化任务，通过使用算法分析数据并提供见解，开始增强人类的判断或决策能力。随着时间的推移，应用程序“学习”并改进其算法，以提高洞察和/或处理结果的质量。ML技术经常与自动化应用程序合并或集成，以增强过程的质量、对过程性能的洞察，以及指导未来行动和决策的洞察。

为什么自动化对金融如此重要?为什么是现在?

金融业自动化的步伐多年来一直在加快。这种加速的一个重要驱动因素是财务需要在组织中发展其作为业务战略顾问的角色，专注于使他们能够执行他们的战略。金融业已经开始寻求自动化来减少执行基本事务处理、结帐和执行其他机械的、重复的活动所需的资源投入——注意，在典型的金融组织中，事务处理占所有财务资源的56%——并将释放出来的能力重新部署到更具战略性和增值性的工作中。华体会体育彩票全站

然后新冠肺炎来袭，我们的研究显示，缺乏过程自动化被认为是有效应对危机的最大障碍。这场大流行确实是一种催化剂，加速了自动化的步伐，进一步提高了(金融业)应对未来混乱的灵活性和韧性。

金融业几十年来一直在谈论更好的流程和自动化。改变的最大障碍是什么?

尽管对变革的抵制对任何类型的变革倡议都是一个持续的挑战，但我们的年度关键问题研究表明，其他因素也在起作用。现有流程和技术环境的复杂性使许多公司难以实现自动化。专注于工作的消除、过程的简化和标准化以及系统的合理化是任何自动化过程中的关键步骤。

的不足和不足关键技能在诸如分析、新兴技术、流程再设计、设计思维和变更管理等领域，代表了变更的另一个重要障碍。过度承诺——承担更多可以得到有效资源的主动性工作——也是一个强调优先级和需求管理重要性的问题。

自动化通常被视为就业杀手，但这并不是金融业的全部情况，不是吗?

我同意自动化不是要成为工作杀手的观点。当然，某些类型的工作将会因为自动化而被淘汰，但你必须看到净影响，因为将会有许多类型的新工作被创造出来，并需要新的能力。

我相信，对于那些失去工作的人——甚至那些没有失去工作但正在寻找新挑战的人——自动化将为员工提供一个机会，让他们发展新的技能和经验，为新的不同的角色做好准备。这是一个真正的机会，从手工工作转向更有战略意义的工作。

从技能的角度来看，这意味着什么?金融业如何看待人才?

在推动数字加速发展的同时，金融业将更多地倚重技术和数据分析技能。这意味着要找到愿意并有热情接受新挑战和学习新技能的现有员工，同时招聘和雇用具有不同背景的人——计算机科学、工业工程、数据科学、商业分析等。

其他非财务和会计相关的技能也很重要，比如讲述数字背后故事的能力、具有影响力的沟通能力、高管风度、影响力和谈判能力。随着自动化改变我们工作的性质，这些技能只会变得越来越重要。

财务主管如何确定哪些业务领域应该实现自动化，哪些应该暂时保持手动?

决定什么是自动化的出发点是，这个过程是否适合自动化?它是重复的和基于规则的吗?输入是否数字化?它有多复杂?要花多长时间?实施它的风险有多大?

下一个决策点是如何为好的用例确定自动化项目的优先级。我们强烈建议公司采用正式的过程来评估潜在自动化项目的相对价值，并根据预期的数量和质量效益以及实施成本来优先考虑它们。这使我们能够采用一种更有纪律的方法来确定要自动化什么以及什么时候自动化。

从历史上看，对转型成果进行硬通货评估对金融业来说是一项挑战，因为金融业传统上关注的是降低成本……后者有时并不像预期的那么重要，或者需要很长时间才能实现。与此同时，那些无形成果的价值常常被忽视。虽然节省的成本和全职工作时间仍然是重要的指标，但间接影响如更好的决策，减少错误，提高品牌知名度，更好的客户参与，降低风险也有价值，应该考虑。

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