哈佛商业评论分析服务研究:金融的数据和分析成熟度挑战

业务数据的指数级增长，加上新兴的分析能力，为金融在数据驱动型企业的创建中占据中心位置创造了巨大的机会。然而，在全球大流行的背景下，最近的一项研究由Workday赞助的《哈佛商业评论分析服务》(Harvard Business Review Analytic Services)进行的一项调查发现，财务领导者对未来的愿景与该职能目前的实际存在之间存在巨大差距。

尽管绝大多数财务高管认为，灌输一种数据驱动的决策文化对该职能部门未来的表现至关重要，但只有微弱多数人表示，将这种文化付诸实践是高级领导人的当务之急。

这项针对162名财务经理和高管的全球调查显示，财务高管的抱负与他们的日常工作方式之间存在重大冲突。大多数人表示，创建灵活的数据中心对未来的性能至关重要，但大多数人表示，他们仍然依赖手动流程来收集和使用数据。该报告强调，大多数财务团队在数据和分析成熟的道路上还有很长的路要走。

信息爆炸导致分析瘫痪

随着流经业务的财务和非财务相关数据量的增加，该功能更有效地管理数据和相关流程的能力变得前所未有的重要。90%的受访者表示，在过去两年中，财务团队收集和使用的数据量有所增加或显著增加。

然而，许多金融领导者正在努力处理如此大量的数据。研究发现，财务团队在处理数据方面面临的三大挑战是:准确准备、协调和访问大量信息(68%);将近期或实时数据整合到分析中(55%);分析数据、提出建议并与他人交流(52%)。

数据多样性需要新兴的工具和技术

随着CFO角色的扩大和企业对实时视图的要求，财务职能需要对企业绩效进行更多的分析和更深入的了解。财务部门使用来自其他业务领域的非财务数据来推动整个企业的战略决策的需求也变得越来越重要。事实上，近三分之二的受访者表示，他们会大量使用非金融部门的数据来获得见解。此外，64%的受访者表示，他们的团队使用来自组织其他部门的数据来产生见解。

然而，从研究中可以清楚地看出，要有效地利用工具和技术分析各种数据类型，还有很多工作要做。报告发现，只有37%的受访者表示，他们的团队高度或非常重视利用灵活的数据中心，以容纳多种数据类型，包括来自不同部门的数据(16%的人将其标记为非常高优先级)。同样，49%的受访者认为投资技术和工具来支持分析和数据管理是他们团队的一个高度或非常重要的优先事项(20%的人认为这是一个非常重要的优先事项)。

遗留技术和手工过程阻碍了进展

考虑到今天的技术能力，越来越多的财务团队依靠人工流程来分析数据，而不是使用数据分析工具来帮助他们做出决策，这似乎是不可想象的。然而，超过四分之三(77%)的受访者表示，他们在很大程度上或相当程度上依赖于劳动密集型的人工流程来收集和使用数据，而一小部分(62%)的受访者则在很大程度上或相当程度上使用数据分析工具或平台来帮助制定财务决策。

大多数财务团队与公司高管以及组织其他部门的团队和高管分享他们从数据中得出的见解，并使用上世纪的技术进行传播。绝大多数(84%)的受访者表示，财务团队通过电子邮件向其他团队发送电子表格或幻灯片来分享信息和见解。定期会议是第二常用的交付媒介(65%)。51%的人通过仪表板共享数据，大约四分之一(28%)的人使用仪表板以外的协作软件或平台。

财务领导者:数据信心不足

在前面的文章，我们研究了一个决策准备型组织的属性，包括对数据有信心的能力。大多数受访者对其财务团队用于支持业务决策的数据的及时性和准确性相当有信心，但非常有信心的人要少得多。59%的人认为他们对自己数据的信心为4或5分(满分为5分)，14%的人认为他们的信心为5分，45%的人认为他们的信心为4分。41%的人不自信，给自己的评分为3分或更低。

这些挑战并不令人惊讶，因为对于大多数金融机构来说，人工智能(AI)和机器学习/预测分析的使用目前仍处于理想阶段。不到三分之一(29%)的受访者将其财务团队在日常活动中使用人工智能、机器学习和/或预测分析的情况评为3分、4分或5分(满分5分)，其中5分被定义为在很大程度上使用这些技术。33%的人表示，他们的财务团队目前根本没有使用这些技术。

未来之路:聚焦于数据

虽然构建数据驱动型企业还有很多工作要做，但在金融领域培养数据驱动型文化显然是高管们的一个关键优先事项。近九成(88%)的受访者表示，在财务职能部门培养数据驱动的文化对财务团队的未来表现至关重要或非常重要。类似比例(89%)的受访者表示，分析和数据驱动决策的使用对未来绩效至关重要或非常重要。

为了有效地做到这一点，财务领导者知道他们必须优先考虑他们的战略投资，大多数人计划在他们的分析能力上投入大量资金。超过一半(58%)的财务团队计划采用或增加对综合规划、分析和预测系统的使用，以加强其分析能力，53%的财务团队计划采用或增加对数据分析中心的使用，以整合财务和运营数据。十分之四的人计划采用或增加自动化数据收集和清理应用程序编程接口的使用，以便在不同工具之间交换数据和/或允许更紧密的数据集成。36%的人计划采用或增加集中式会计引擎的使用。只有5%的少数受访者表示，他们不打算在未来两年内采用或增加任何数字工具的使用。

随着创新不断为财务部门带来新的机遇，高管们预测需要快速发展其团队的人工智能和机器学习/预测分析能力，这也许不足为奇。72%的受访者表示，未来三年，他们的财务团队将在日常活动中部分或很大程度上使用人工智能、机器学习和/或预测分析(在5分的使用量表中使用3,4或5)。就有多少工作要做而言，这一比例比目前的情况上升了43个百分点。

财务领导者意识到他们必须改变他们的优先事项和拥抱新技术如果他们想要成功创建数据驱动的文化，他们需要真正的高效。数据将继续流动，高管层将寻求财务来分析和有效地连接日益多样化的数据集。时间将证明他们的行动能力是否符合他们的抱负，但首席财务官和高级领导人有机会在整个企业中增加财务的战略影响。

阅读报告全文了解更多关于高级财务领导者正在做什么，使他们的企业数据驱动。