首席财务官在展望金融的未来时需要考虑什么

以企业为中心的技术解决方案日益成熟，这将改变金融的未来，但这到底是什么样子的，以及企业多快能意识到这些技术的巨大潜力，还有待观察。

但进步确实正在发生。

在最近由美国注册公共会计师协会(AICPA)主办的题为“无障碍金融:加速数据决策”的网络直播中，来自德勤和Workday的金融专业人士探讨了走向日益数字化的未来的主要趋势。

AICPA-CIMA学习、教育与发展副总裁兼董事总经理Ash Noah表示:“这次网络直播的目的是帮助金融领导者更好地理解数字加速如何真正影响金融功能，并为他们提供可操作的策略和用例，以利用这种加速。”

为了预测技术将如何帮助金融在21世纪发展，德勤在2018年发布了一套8个趋势预测，预测了金融功能在未来10年的样子。2021年，德勤更新了其预测，发布了一份名为《重新审视金融2025》的中期进展报告。

德勤咨询(Deloitte Consulting)主管、财务和企业绩效负责人、该报告的作者之一迈克•达尼茨(Mike Danitz)指出了出现的三大趋势:

• 自动化的加速、效率的提高和商业洞察力的改善。

• 为实现未来目标奠定基础的新兴技术。

• 金融业需要新的人才。

Danitz预测，专门的应用程序、微服务或基于api的基础设施将有助于为组织发展企业资源规划(ERP)。

Danitz说:“我们在市场上看到了ERP作为转型驱动力的加速和复兴。”他补充说，这一趋势可能会在金融机构内部获得动力。“我们认为，到2025年，这一趋势将继续加速。”

Workday公司负责会计、税务和财务的高级副总裁芭芭拉·拉尔森说，她更喜欢这个称呼。企业管理云这是一个能够不断创新的概念。

“这是一种新的做生意方式，”拉尔森说。它非常关注人才、能力和无形资产。”

Larson补充说，这种方法允许更广泛地整合金融数据。她说:“有了这个通用的数据平台，整个组织的跨职能协作就能实现:真正推动云计算、持续创新和集成数据平台的关键好处。”

德勤咨询(Deloitte Consulting)新兴ERP财务转型负责人、德勤Workday财务实践全球主管Matt Schwenderman表示:“无论使用何种系统，重要的问题是该平台是否适合增长和敏捷性。当你考虑能力、敏捷和快速时，你需要一个强大的核心来做到这一点，”他说。

施文德曼分享说，有一个高增长的酒店客户，通过使用Workday专注于一个灵活、可扩展的平台，在过去两年中增长显著。他说:“即使是在大流行期间，他们也能够将自己的足迹扩大两倍，他们将这归功于自2019年以来他们能够迭代的标准、强大的核心。”

施文德曼给那些正在考虑自己的数字化未来的组织的建议很简单:现在就行动。

“行动的号召是:你不能再等了，”他说。所以，测试、学习、迭代和执行。只是继续。”

大规模数据分析

科技的变革效应已经在一些行业显现出来。Danitz用工厂的概念来说明这一点:50年前，传统的工厂场景可能包括协调人员和部件的移动，而现在这样的场景有很大的不同。

他说:“今天你走进一家工厂，你可能会看到三四名员工在监控一套制造产品的机器，他们在寻找可能出现的错误和问题。”“我们在金融机构中也看到了同样的情况。”

“传统上，财务部门擅长处理和分析数据，并生成一套报告或见解，供首席财务官用来支持业务，”Danitz说。“真的，这正是机器所擅长的。他们擅长处理和分析大量数据，并提供一系列需要采取行动的见解。”

标准化的重要性

丹尼茨表示，流程的标准化程度也有所提高。“向云计算和Workday这样的平台的转移确实推动了很多标准化，因此这是一个机会，让财务高管们思考如何简化和标准化流程，并在规模扩大时自动化这些流程。”

“随着自动化的普及，”拉尔森说，“几乎即时发布季度报告的现实正在接近。”

“在Workday，我们的愿景是实现零日收工的概念，”她说。为了实现这一目标，关键是要通过注入机器学习等技术，消除封闭过程中的低效现象，以及能够在整个过程中持续交付的洞察和处理异常，以便立即解决问题。”

达尼茨补充说，拉尔森的愿景似乎正朝着未来金融的方向发展。

他说:“我认为，‘金融2025’的愿景肯定仍然是持续关闭的想法。”

获得好的数据

达尼茨表示:“高质量的财务数据是首席财务官和财务部门面临的最大挑战之一。”他补充说:“没有干净的金融数据，如果没有对金融所需核心数据的理解和强有力的治理，就无法构建预测模型，以达到90%、95%和99%的准确性。”“因此，清洁金融数据是推动创新的核心。”

Danitz表示，他预计财务部门将继续专注于定义这些核心财务数据需求，因为这些数据用于支持外部报告。

但这并不容易。

“我们预计良好的数据治理将继续是一个挑战，”Danitz说。“事实是，获取干净的数据是一项艰巨的工作;我们需要付出很多努力来解决问题，并找到合适的平台。”

Larson补充说，让财务职能在整个数据治理过程中发挥主导作用是一个很好的最佳实践。

“我们把数据模型、会计规则、映射、计算和指标的所有权交给了金融业，”她说。“我们是数据沙皇，这是非常重要的，这样做可以让财务部门管理和丰富数据，这样他们就可以运行自己的报告、分析和规划模型，而不必拿起电话和IT部门联系。这真的改变了我们的游戏规则。”

一个真实的用例

作为自动化如何帮助Workday管理复杂流程的一个例子，拉尔森描述了该公司的股票薪酬流程，该流程由E-Trade管理。

利用自己的Workday Prism Analytics, Workday能够吸收E-Trade数据，并自动执行曾经是手工流程的一部分的检查。该公司与Workday会计中心(Workday Accounting Center)合作生产数据，以创建日记账分录，同时添加其他数据属性，如法人实体成本中心账户。

拉尔森说:“过去我们团队需要两天半才能完成的工作，现在只需几个小时就能完成。”“在实现自动化过程的同时，让我们的用户能够获得即时信息方面，我们真的才刚刚开始触及皮毛。”

拉尔森称Workday基于股票的薪酬用例是一个完美的例子，说明了如何实现更好的决策。她说:“我们可以把股票薪酬与工资和奖金数据结合起来，让我们的高管在工作日对薪酬有一个全面的认识，这对我们的薪酬战略和决策有很大帮助。”

“到目前为止，Workday已经为整个财务功能开发了大约75个Workday Prism Analytics解决方案的用例，”Larson补充道。

关注未来人才

在考虑未来的时候，企业必须了解有技能的员工现在和未来几年将扮演的角色。

达尼茨说:“人才是当前的热门话题。”他补充说，2021年的报告预测，“新的先进能力将得到重视”。

在实践中，这意味着财务团队将不得不提高他们的技能。

达尼茨说，这包括了解如何挖掘一个大型数据集，并从中提取见解来支持组织。他说:“这还需要一套讲故事的能力，我们强调这确实是金融专业人士的关键要素之一。”“我们只会看到，随着时间的推移，随着我们进入2025年，这些预期会越来越高。”

拉尔森表示，Workday的财务团队成员有机会轮换顶级人才，以获得“新的跨职能和影响力技能”——这种做法在疫情期间有所增加。

她说:“我们不经常出差，所以我们的费用团队碰巧有多余的能力，所以我们真的利用了一些演出，把资源转移到客户账单等需求更高的领域。”华体会体育彩票全站“这些团队成员有机会接触到不同的职能，学习新技能。”

丹尼茨承认，对未来金融专业人士的要求很高。为了满足这些期望，首席财务官们需要考虑如何创建能够发挥每个人长处的团队。

他说:“正如芭芭拉所描述的，你如何分享你的财务或会计机构，你如何通过轮换项目提供正确的经验，你如何与你的商业伙伴合作，你如何依靠他们填补这些空白，这些都是你需要思考如何塑造和建设未来的金融机构的一部分。”

一个转换的旅程

Danitz描述了他与一家大型跨国通信公司的合作，该公司的新任首席财务官试图在24个月内发展成为分析领域的领军人物。然而，这需要对整个财务组织进行现代化改造，并整合由不同组件支持的ERP平台。

Danitz说，该组织利用这个机会进行了ERP投资，以开始转型工作。认识到这样一个实质性的转变可能需要时间，它也同时启动了一个并行的努力:“他们基本上创建了一个SWAT团队，或创新团队，坐在他们的转型办公室里。”

团队成员的任务是确定可以部署自动化和机器人过程自动化(RPA)、区块链和自然语言生成以及其他技术的用例。“他们还考虑了如何重建和重新定义他们的运营模式，”以及哪些服务应该精简，Danitz说。

结果是，该组织已经成熟了其ERP平台，并在2025年完成其转型的道路上走得很好。他说:“他们已经能够淘汰一些现有的遗留平台。”“与此同时，他们通过确定在哪里部署正确的技术来解决正确的用例，并向组织的其他部门提供更好的业务洞察，推动了他们的财务组织内部的大量创新。”

呼吁采取行动

最后，Danitz强调了对数据的关注。“金融业需要定义用例的类型和他们试图解决的问题，”他说，并补充道，下一步是考虑自动化和驱动效率。

达尼茨补充说，对话至关重要。他说:“与董事会、首席财务官和首席执行官就推动这类项目所需的投资进行沟通和工作，这是一个重要的领域，需要协调一致，考虑商业案例和你通过它们所推动的价值。”

拉尔森呼吁首席财务官们改进他们的领导力。“拥抱你内心的数据沙皇，”她说。“我们的团队正在拥抱它，以准确地获取他们需要的数据。”

Schwenderman补充说，虽然技术将解决组织的数据需求，但也有人为因素。他说:“不要忽视这样一个事实:在大多数公司，你的财务人才在家里能做的事情，与他们在家里使用技术的经验，以及他们来到办公室后使用技术的经验之间，存在着技术差距。”“如果你不打算为自己的能力做技术改进，考虑一下为你的才能做技术改进，并能够吸引你需要的人。”

有兴趣了解更多关于如何成为一个做好决策准备的组织吗?Workday的芭芭拉·拉尔森分享了更多关于财务最佳实践的见解。现在看: