如何使财务规划成为一个全年的过程

毫无疑问，坚持传统的计划技术和流程可能会使您的公司付出比节省更多的成本。在今天这个数据驱动、加速发展的世界里，业务敏捷性现在是成功的决定性因素，这一点尤其正确。

相反，要想快速思考并率先行动，组织必须采用一种新的、现代的规划模式，否则就有被抛在后面的风险。然而，许多金融专业人士仍然受困于死板、耗时的电子表格和老派的年度规划周期。

与此同时，云规划技术可以帮助企业发现影响团队绩效的关键驱动因素，并确定未来一年可能触及底线的趋势和市场变化。采取更积极的方法进行财务规划还可以为决策者提供客观的信息，他们需要投资于好的机会，或者削减那些表现不佳的机会。

制定财务规划连续全年的流程帮助公司做出更快、更具战略性的决策。这里有三种行之有效的方法来制定更有活力的财务计划，这将提高你公司的灵活性，帮助它实现战略目标。

策略1:专注于战略

不要让昨天的流程影响公司当前和未来的财务计划。如果团队专注于做他们去年做过的事情，业务表现将停滞不前。

为了在快速发展的市场中取得成功，公司需要一个清晰的战略愿景——以及执行它的详细计划。该计划需要不断地进行审查和更新。

但是，如果没有来自整个组织的统一数据，商业领袖就无法做出响应性的战略决策。如果团队使用多个系统，他们将浪费宝贵的时间登录到每个程序来收集、验证和比较数据。每个人都知道，手动聚合数据是一个容易出错且耗时的过程。然而，许多公司仍然将运营数据和财务数据存放在不同的系统中。

相反，中央数据存储库充当关于公司绩效的准确信息的方便、单一的事实来源。基于云的系统允许来自公司各地的人员上传他们团队的数据，并从其他部门收集信息，以便为他们的决策提供信息。

有了这种技术，团队可以不再浪费时间争论谁的数据是正确的，而是专注于决定哪些投资最能帮助公司实现其战略目标。当所有部门都使用相同的数据集来实现共享战略时，公司将不再是一个独立齿轮的集合，而是成为一个有凝聚力的企业，每个人都在一起行动。

一个集中的、基于云的数据库也始终是最新的和准确的，这使得领导者可以根据他们有信心的数字做出决策。合适的软件甚至可以自动化数据收集过程，消除人为错误的可能性。如果需要对报告、模型或预测进行手动更改，中央存储库可以确保更新立即传播到所有数据集。这消除了对多个电子表格进行相同调整的需要。

策略2:实时计划

在今天的商业环境中，市场变化几乎可以在一夜之间破坏一个企业。在这个变革的时代，静态报告可能会使您的公司处于非常不利的地位。当领导者需要决定如何应对商业环境的即时变化时，几个月前的数据将没有多大用处。昨天发生的事需要反映在今天关键绩效指标(kpi)．

例如，如果竞争对手突然出现或发布新产品，领导者需要知道这可能对公司的市场份额构成什么样的威胁。如果他们可以很容易地获得当前的数据，他们就可以在飞行中适应。但是，如果收集、验证和分析信息需要花费数天甚至数周的时间，那么企业就有可能失去优势。

为分析模型提供最新数据的能力是成功的财务规划和分析(FP&A)团队采用更具前瞻性方法的关键因素。对于具有竞争力的公司来说，他们需要访问在整个企业中广泛共享的实时、结构化和非结构化数据。

除了实时数据，仪表板和建模软件还可以提供对业务结果影响最大的因素的见解。此外，云技术允许团队在不要求财务团队运行自定义仪表板的情况下进行自我报告和深入实际情况。这让业务伙伴可以分析他们自己的性能数据，比如过去几个月影响方差的驱动因素。它还解放了财务团队，让他们专注于创造前瞻性预测，而不是管理源源不断的一次性请求。

策略3:为多种结果做好准备

虽然很容易陷入年度财务规划的例行公事中，但公司适应和快速改变方向的能力可能意味着达到目标还是达不到目标的区别。

年度计划流程在第四季度末给财务团队设置了一个硬性限制，从而限制了财务团队的发展。它将战略决策过程与年初联系在一起，限制了公司应对全年变化的能力。例如，如果第三季度发生重大事件，公司可能需要转移资源来应对。华体会体育彩票全站但是，如果人员和预算在年底之前都被锁定，那么响应时间可能会推迟。

移动到一个连续的滚动预测让领导者看到一个变化在不同的时间框架内对公司业绩的影响，无论是三个月、12个月还是两年。财务团队可以不断展望未来，看看业绩如何根据最近发生的事件或可能出现的中断而变化。

滚动预测和预算流程也使公司更容易做出更有针对性和更有效的投资。例如，如果你要求一位经理承诺他们一整年需要多少人，他们会为了安全而聚集起来。但如果你每季度做出招聘决定，你可能不会在年初收到那么多的新员工申请。

推出一个允许团队更频繁地请求资源的流程，可以使公司更有组织地成长和变化。华体会体育彩票全站一个团队可以雇佣一到两个人来利用新的机会，而不是在一月份雇佣五个人。如果事情进展顺利，他们可以要求增加人手。这有可能使招聘过程更加精简，并降低人力成本。

场景规划提高敏捷性

情景规划是另一种方法，可以使你的财务计划更灵活。当领导者花时间分析一些可能的障碍或机会会如何影响业务，并制定应对这些变化的计划时，如果这些假设成为现实，你的公司就会准备好快速而敏捷地做出反应。

当其他公司还在为如何应对市场变化而犹豫不决时，情景规划可以为领导者提供他们所需的工具，以抓住新机会或避免直接打击。研究表明，这种预测性规划有助于公司取得成功。拥有卓越分析能力并擅长追求盈利增长的公司，会更广泛地使用预测分析来规划和管理风险。

简而言之，分析正在改变组织做出决策和采取行动的方式。但是，为了使数据成为有效的业务规划和决策工具，必须适当地使用和管理数据。数据本身的价值有限，但当作为战略资产进行管理时，数据可以改变组织竞争和获胜的方式。

通过集中数据平台、实时信息、场景计划和滚动预测的组合，您可以采用更有效的方法进行财务规划。当你的公司为意想不到的事情做了计划，并以数据为后盾时，当变化来敲门时，团队将能够迅速采取行动。领导者也会对自己做出的决定充满信心。