Workday全球研究:金融服务行业领导者分享他们的3个最大的数字机会

数字钱包、移动支付和加密货币只是最近改变了金融服务业的一些创新。在数字化行为以及客户与银行互动方式的飞速变化的推动下，数字化要求企业重塑其产品和服务组合。华体会体育注册

这种努力正在推动长期收入增长——60%的行业领导者预计，在三年内，他们至少有一半的收入是数字化的。这是根据《缩小加速差距:迈向可持续数字化转型》Workday对全球1,150名高管进行了调查，其中129人在金融服务业工作。这一数字高于2020年的51%。

尽管对收入有这样积极的预期，但我们的研究发现，数字加速遇到了一个减速带。62%的金融服务高管表示，数字化转型的步伐要么已经比一年前放缓，要么预计未来还会放缓。44%的受访者表示，他们的数字战略经常或总是跟不上业务需求。

随着人们对经济衰退的担忧持续增长，金融服务机构正在仔细审查每一笔潜在投资。他们在削减之前会进行三次评估，除非能显著降低成本、增加收入或降低风险，否则任何项目都不会被批准。

金融服务业的领导者们认为，他们在哪里能获得最大的投资回报?展望未来，他们认为在未来12到18个月，数字增长的三大机遇:

1. 加快计划、执行和分析。
2. 更快地部署正确的人才。
3. 投资基于云的技术来取代遗留系统。

机会1:加快计划、执行和分析

波动性和颠覆性需要敏捷性，但要做出战略决策，领导者需要实时、可靠的数据。

在财务和运营方面，归根结底是分析实际销售的产品以及利润如何。我们是否在正确的业务领域进行投资，并能够利用这些领域?

不幸的是，近一半(47%)的金融服务业高管认为，他们目前的业务表现与未来竞争所需的发展之间的差距越来越大。部分原因是他们缺乏快速应对变化所需的数据。

十分之四的金融服务业高管表示，数据在某种程度上或完全孤立，只有14%的人表示，需要数据的团队成员可以完全访问数据。近三分之二(65%)的受访者表示，他们需要技术来更好地集成不同系统之间的数据。

正如互联数据能够实现更快速、更适应性的响应一样，缺乏此类数据也会阻碍企业的发展:近一半(49%)的金融服务高管表示，他们无法将运营、人员和财务数据与业务成果连接起来，这削弱了组织的敏捷性。调查发现，在金融服务行业的首席财务长中，只有38%的人对自己实时做出数据决策的能力有信心。

连接数据对于预测未来的业务需求也至关重要，它告诉我们产品组合可能必须如何演变，以帮助公司保持竞争力——利用公司目前所做的事情，并包括其他与产品无关的领域。

然而，只有30%的金融服务高管对自己模拟多种场景的能力有信心。通过将数据统一到一个系统中，高管们可以创建一个单一的真相来源，为他们的业务决策提供信息。这使得更大的协作成为可能，同时还提供了更高质量的数据——这两者都是推动更好的业务成果所必需的。

机会2:更快地部署合适的人才

金融服务公司需要相关数据来确定成功的增长战略，并为执行战略的团队配备合适的人员。

公司必须问，我们是否有合适的人才，我们是否把他们安排在合适的岗位上?我们是否拥有正确的技能来实现我们设定的收入目标?

在调查中，金融服务业的高管们指出了帮助他们的团队满足业务需求的三项顶级技能:

• 先进的分析和数据可视化。
• 开发和嵌入新的收入流。
• 对法规和遵从性的高级理解。

考虑到高管们的整体重点是获取更可靠、更有洞察力的数据，对数据和分析技能的需求不足为奇。他们寻找的是能够对不同数据(从产品盈利能力到地区趋势再到宏观经济因素)做出判断的人。

在这个行业中，存在着固有的复杂性。要最终决定这家金融服务公司的发展方向，需要大量的数据汇总。

从这个决策点出发，金融服务公司需要能够开发和嵌入新的收入流的人才。首先要从前台系统获取数据，了解某些产品的盈利能力。华体会体育注册但领导者们正在寻找能够将这些信息转化为市场解决方案的人。团队需要能够从市场变化中获得实时见解，并使用预测分析来了解推出计划可能需要如何相应更改。

金融服务高管还需要对监管和合规有深刻理解的人——无论是IFRS(国际财务报告准则)17、LDTI(长期目标改进)，还是新的ESG(环境、社会和治理)规则——以及能够帮助他们预测和应对报告要求变化的人。

这对组织来说越来越重要能很快适应到监管要求。他们需要能够快速访问数据并做出反应，而不需要花费数百万美元。

这些技能中的每一项都是帮助金融服务公司竞争的关键。然而，39%的高管表示，他们的团队缺乏满足业务需求所需的技能。将拥有合适技能的人更快更有效地匹配到合适的工作岗位，需要组织运作方式的变革。

公司必须确定他们的员工中谁拥有这些技能，这是一个持续的过程。首先，该系统必须能够分析您的劳动力，并产生可操作的战略见解。其次，你需要实施系统并付诸行动。第三，你需要整个组织采取更多以技术为基础的方法．

机会3:投资云技术

随着数字技术继续重塑金融服务行业，灵活性将是至关重要的。然而，许多银行和保险公司受困于多个操作系统，每个系统都有不同的数据格式和结构。当这些独立的系统将数据传输到总账时，它们是通过不同的数据文件、财务维度和详细程度来实现的，这造成了与公司所需的速度和适应性直接相悖的复杂性。

互联数据可以帮助领导者更快地对变化做出反应，并做出更明智的决定，但投资并没有跟上领导者看到的机会。在金融服务行业的首席财务官中，只有不到三分之一(32%)的人表示，他们优先考虑使用技术来打破数据孤岛，并在不同系统之间集成数据。只有14%的人表示，他们优先考虑使用技术来统一财务、人员和运营数据。

未能更新IT基础设施并采用云技术的公司可能难以在数字市场加速发展的过程中竞争。但那些采用云技术并创建单一统一实时数据源的企业有机会改变其组织的运营方式。想想:自动化的财务和会计流程，实时合并以更快地结束，以及运行高级分析的能力(和时间)，例如，从会计子分类账中解锁丰富的见解。

仅仅“迁移到云端”是不够的。当现代化系统并进一步扩展到其他云应用程序时，数据应该在这些系统之间无缝流畅地流动。

当然，连接一家公司的数据不会一蹴而就。领导者可以从最能在短期内提高效率和降低成本的数据开始，同时寻找机会以一种推动流程和产品创新的方式连接数据。

虽然许多公司已经开始了人力资本数据和工资的云计算之旅，但许多领导者现在正在思考如何在财务和运营方面取得类似的成功。公司正在寻求将他们从现代化中获得的一些相同的逻辑和好处应用到业务的其他方面。