Workday播客:转变银行和资本市场

吉姆Gahagan大家好，欢迎收听今天的银行和资本市场产业加速器播客。

如今，银行和资本市场组织希望从他们的云供应商那里获得行业定制的参与和合作。组织希望他们的云供应商成为一个合作伙伴，可以指导他们从传统ERP迁移到云，并帮助他们获得持续的价值，以满足他们的行业需求。

我叫Jim Gahagan。我是Workday公司金融服务行业解决方案营销的高级总监。很高兴欢迎大家来到我们的播客。但更重要的是，欢迎我们的两位嘉宾来到播客。今天我请来了Workday的Jay Rabinowitz和KPMG的Tony Alejo。欢迎你,先生们。

让我们从托尼开始。谈一下你自己和你在毕马威的角色。

托尼Alejo:当然。谢谢你，吉姆。谢谢你们邀请我。我是毕马威的合伙人，在这家公司工作了将近15年。我很高兴能领导我们的金融服务实践，特别是在Workday。我很高兴能与一些优秀的专业人士、一些优秀的银行和资本市场机构合作，我们正在为他们提供Workday的变革性项目。

Gahagan谢谢，托尼和杰。

Jay Rabinowitz嘿，谢谢你邀请我。我是杰·拉比诺维茨。我在Workday工作了一段时间。我领导我们的金融服务行业实践，即资本市场、银行和保险。我职业生涯的早期从事咨询工作，在那里我花了很多时间研究ERP系统和财务数据。从那以后，我在高盛工作了10年，担任全球运营的首席财务官。然后我负责金融转型。最近，我在富国银行工作了一段时间，担任非生产性收入业务的首席财务官。

Gahagan:太好了。托尼，也许只是为我们接下来的讨论做个铺垫。你能跟我们分享一下你在客户、银行和资本市场中看到的一些趋势吗?

Alejo:当然，我们在这里的客户中开始看到一些重要的趋势，有些仍然存在，但从我们一直在为Rising进行的讨论中，有一些是最相关的，也是我最关心的。当然，我们在这里与客户讨论的许多话题和会议都是围绕数据展开的。数据，数据数据……对我们所有的银行和资本市场机构来说都是巨大的。有很多人担心，我们如何在所有这些源系统之间找到平衡，我们多年来在这些系统上投入了大量的时间和精力——尤其是在Workday内部协调数据，并能够驱动一些报告。从报告能力的角度来看，对洞察力和易用性的需求绝对是组织的首要考虑因素。第二个是监管，这是我们所有客户最关心的问题，也是我们许多客户关注的趋势。

Gahagan接下来，你如何看待技术在这些公司中所扮演的角色，这些公司正在努力应对这些挑战?科技到底在扮演什么角色?

Alejo从我的角度来看，技术是一个促成因素。我们需要利用技术来提高效率和效果，将大量数据转化为对客户来说可操作的见解。这意味着组织，尤其是在财务办公室，不会花大量的时间来编辑信息，协调信息，而是消费信息，然后能够对这些信息采取行动。

Gahagan:类似的问题，杰伊。在与你合作的工作日客户中，你看到了哪些挑战和问题?

Rabinowitz是啊，托尼说的一切都很有道理。这是正确的。我想补充的另一件事是才华。我相信你会同意的。自疫情爆发以来，我们的劳动力发生了相当大的变化，人们纷纷离开，开始寻找新工作。然后再加上技术，它确实是托尼所说的一切的促成因素，但它确实吸引了人才。我认为，致力于新的云技术的想法，与市场相关的想法，而不是在这些遗留系统上工作，学习不再那么相关的编程语言，对于我们的客户和正在考虑迁移到云的市场来说，是一个很大的加分项。你可以吸引新的人才。你可以让现有的人才去做新的事情。我认为这是我们在市场上经常听到的另一个趋势。 How do we keep people happy?

Gahagan本周令人兴奋的一件事是，Workday宣布启动行业加速器计划。杰，我扔给你。如果你有两分钟的时间在电梯里和某人交谈，并向他们解释，那么什么是行业加速器?你说呢?

Rabinowitz是的，我会把它分成三部分。第一个是在我们的行业中建立深度，这实际上是通过一系列用例来实现的。这些用例将会不断发展。随着市场的不断变化，随着颠覆者开始进入，随着新的监管事件的到来，我们将继续加入其中。第二是真正开放我们的生态系统，这是非常令人兴奋的。我们的合作伙伴毕马威(KPMG)已经为他们提供了租户，我们让他们有能力利用这些用例并开发解决方案，帮助我们的客户更快地实现价值。这将帮助他们快速起步。这会给他们提供不同的思考问题的方式。这也适用于我们正在合作的第三方供应商。我们正在开放生态系统，他们也在开放他们的生态系统，我们正在更无缝地连接这些点。 And there's a lot of work to do there. And then the third thing I would say is it's about the customer. And it's spending time listening and understanding and making them be a part of the journey. They need to help both our colleagues from KPMG as well as us figure out what it is that we should be spending our time on. What's next? How do they want to shape it so that we can build it the right way?

Gahagan:我认为这是一个很好的回应，因为我们越来越多地看到，单一的供应商不能做所有的事情。这实际上是地面人员和系统集成商的专业知识的结合。专业供应商将专注于税务或税务报告或作为一种监管综合报告的集成。继续跟进，托尼。毕马威是银行和资本市场加速器项目的首批成员之一。作为这个项目的一部分，你认为毕马威能够发挥哪些优势?

Alejo:当然。谢谢你，吉姆。是啊，以杰刚才提到的为基础。我们将继续为客户带来解决方案，以及作为产品增强的一部分我们所带来的价值。现在，我们真的认为我们可以继续收获所有的资产，通过我们与大银行、主要资本市场和保险机构合作的经验，我们能够采取像FTP这样的东西，我们正在与格伦·黑尔合作，他是行业加速器的领导者。FTP是银行业必需的解决方案。这是我们非常感兴趣的领域之一。你在市场上看到的是关于如何解决资金转移定价要求的非常不同的解决方案。因此，我们很高兴能成为创始成员。我们期待着即将到来的所有艰苦工作，特别是当我们能够将这些解决方案带给客户时，因为这是市场上的真实需求。

Gahagan:是的，我认为这是一个很好的观点。因为资金转移定价是一种有趣的行为，因为每家银行都需要它，每家银行都以某种方式、形式或形式拥有它。许多人都是自己建造的。我认为与你们这样的合作伙伴合作将有助于将这项技术引入Workday平台。银行可以保留旧的FTP系统而不进行更改。但是我认为能够融入整个Workday环境的重要性是至关重要的。

Alejo:是啊。在此基础上，吉姆，从我的角度来看，这是下一步——向所有正在收听的FSI客户演示的进化的下一步。我们作为合作伙伴，以及你们自己作为工作日，正在倾听他们需要的改进。所以一个很好的起点是平均日余额。我们现在是3.0，这太棒了。现在人们开始担心它，比如它是否足够强大，以满足他们的需求，特别是银行的需求?这些都没了。它的工作原理。然后他们就可以专注于其他事情了。

GahaganJay，每个人都想迁移到云端。我们经常听到这样的话:“我必须将我的系统迁移到云端。”为什么需要迁移到云端呢?为什么需要在云中优化您的环境的整个生态系统?

Rabinowitz这是一个大问题。所以我可能会开始，托尼肯定会插话。我想到了两件事。首先是总拥有成本。当你想到所有遗留的基础设施和我们公司长期积累的技术债务时。这是一个很好的机会，可以全面地分析、协调，并开始通过迁移到云计算来消除债务。处于一个不断发展的生态系统中对我们的客户非常有帮助。我相信这也带来了一个重新思考和不断评估您的流程并更新它们的机会，而不必每次都重新集成和重新实现。我认为另一件很酷的事情是，我把它交给托尼，在云计算中有很多独立性。作为一名金融用户，这些年来我们一直非常依赖我们的同事和技术来完成任何事情。 But the independence that our finance professionals get by moving to the cloud, by working in newer technology, the ability to really be independent, I think is another really huge advantage.

Gahagan:太好了。托尼，同样的问题。你从客户那里看到了什么?即使他们进入云计算，他们也需要利用整个生态系统?

Alejo:我们的观点和Jay刚才提到的很相似，都是从更广泛的角度考虑机遇，以及如何确保这不仅仅是一次“技术冲击”。因此，从我们的角度来看，我们将价值视为机会。它还考虑到数据、治理、控制、报告和见解的整体情况。我们在毕马威有一个工具包和框架，叫做“动力企业”。它帮助我们了解运营模式的各个层面，包括人员技能和人才。回到你之前说过的一点，杰伊，我们需要考虑前进和未来的金融流程领域，特别是金融服务机构，所以他们正在吸引和留住一些最优秀的人才。从我们的角度来看，当你从运营模式的各个层面进行整体思考时，你就能做到最好。

Gahagan:那是真的。另一件事是，你们在我们的实现方面一直处于领先地位。当然，你在一家大型金融机构进行了非常成功的运营，这是一个全面的总账转型。在此基础上，我们在那里增加了会计中心。客户的贷款系统中有数百万的交易即将到来。你认为是什么让这个项目如此成功?

Alejo:对我们来说，这是来自客户的大力赞助。在我们的职业生涯中，我们都是重大变革项目的一部分。你真的不能用一个数字或价值来衡量强有力的高管支持来推动决策制定，从领先的实践开始，对我们想成为的人非常坚定。我们想要的不仅仅是一个更好的新系统，那是一个新的闪亮的玩具，而是，我们想要让自己在功能和财务方面成为最好的。这其中的关键绝对是有一些强有力的高管支持。但除此之外，我们还与您在Workday的团队携手合作，因为会计中心，例如，仍然是相对较新的。我想说的是，这种合作是我们与Workday和客户合作的第二项主要内容，以解决将主要贷款和存款系统集成到会计中心的细节问题。拥有这些数据的丰富性，并且可以通过深入挖掘来获取，这是非常强大的。他们看到了我们通过通力合作所付出的所有努力的价值和好处。

Gahagan是的，我认为这是一个很好的例子，说明了行业加速器的意义。它利用了系统集成商的专业知识的力量，他们在地面上进行实施，并与我们合作，就像你说的，在一个相对较新的产品上。它帮助我们学习。我认为公司和客户都可以从我们三个人一起工作的整个生态系统中获得巨大的利益，在适当的情况下，其他独立软件供应商也可以成为等式的一部分。

Alejo在此基础上，吉姆。我同意你关于“利用”的观点，但我要说的是利用和收获。我们正在把所有这些学习成果带到其他银行机构，因为他们的贷款系统或存款系统也有类似的要求，我们已经铺平了连接它们的道路。

Rabinowitz:这就像开放生态系统的中间层，让我们毕马威的同事们获得一个快速启动。向我们的客户展示可能性的艺术。在它们落地之前把它从地上拿起来，然后说:“嘿，这是烤了50-60%的东西。”根据地点不同，可能会有30%的烘焙度。但你不是从零开始，这是一个巨大的好处。这是一个非常强大的机会。

Gahagan我们马上就要结束了，但是我会给你们几分钟的时间来思考。你还有什么最后的笔记或者你最后的经验要告诉我们的听众吗?

Rabinowitz是的，当我们考虑加速器项目时，我想说的是，我们才刚刚开始。我们将继续共同学习和发展。Workday基础设施生态系统中还有许多组件我们还没有触及，比如向合作伙伴开放，以及创建这些加速器项目。机会是巨大的。当我们这样做的时候，当我们通过端到端的过程来做的时候，这真的会很有启发性。它将帮助我们思考建造什么，如何建造，以及我们的合作伙伴可以建造什么。这对我们的客户来说是非常有益的。最后我们来谈谈数据，我们花了很多时间。像FTP和ADB，以及工具级别的平衡，我们现在拥有的透明度，可以通过会计中心流程和Workday Prism创建，这真的是非常特殊的。当我们利用和收获从托尼窃取的数据时，用例将会非常丰富，我们将能够做很多真正伟大的事情。

Gahagan:太好了。托尼，临别前还有什么要说的吗?

Alejo是的，谢谢你，吉姆。最后，我想对客户和潜在客户说的是，走出去，去探索。联系我们，联系合作伙伴，联系Workday。我们可以提出并向您演示一些起点，就像Jay所说的那样，在某种程度上，也许您已经是客户了，而这是在会计中心之前发生的实现。让我们与你的合作伙伴进行对话，并探索行业加速器，因为我们才刚刚开始。但目前的基础已经非常丰富，而且只会继续变得更好。

Gahagan:那太好了。好的，我感谢你们俩今天参加我们的播客节目。同样，为了我们的听众，我们一直在与毕马威的托尼·阿莱霍和Workday的杰伊·拉比诺维茨谈论银行业和资本市场行业加速器。所以无论你在哪里收听你最喜欢的播客，都不要忘记关注我们。记住，你可以在workday.com/podcast上找到我们完整的播客目录。我是主持人吉姆·加哈根。我希望你今天工作愉快。