金融业如何在数字时代蓬勃发展

2020年是社会、政治和经济转型的一年。企业以前从未面临过被迫改变运营地点和方式的全面关闭。然而，每一次挑战都伴随着机遇。可以说，现在是财务办公室发挥影响力的最佳时机，因为首席执行官们越来越多地指望财务职能来帮助塑造业务方向和战略。

金融业一度被认为是一个只负责数据的职位，如今它正在平衡传统职责与对数据驱动的分析和洞察的日益增长的需求，以支持增长和战略。所有这些都是在快速变化的商业和监管环境的背景下发生的。

这些力量正在重新定义首席财务官(CFO)和其他关键职位的角色，如控制人、财务规划和分析(FP&A)领导、财务主管和审计师。除了大多数财务主管遵循的传统会计职业道路之外，要成为未来的财务主管，财务办公室还需要掌握哪些技能、知识、关注的领域和建立业务关系的技能?在这篇文章中，我们将看看要想成为企业高管所需要的战略指南，金融行业需要哪些新兴的、以及一些更为传统的技能。

新常态意味着新期望、新技能

随着金融职能的转移和扩大，诸如财政管理、税收和审计等关键领域的复杂性也在增加。这增加了对更广泛的专门知识和新技能的需要。今天的财务领导者通常负责风险管理等领域，他们监督IT和其他关键业务功能。收支平衡已不再是财政的首要职能。

“新常态”一词可能已经成为一个时髦短语，但当大流行后世界到来时，它将照常改变商业的许多方面。因此，首席执行官将求助于财务主管，他们不仅拥有会计经验，而且拥有更广泛的运营背景和更广泛的商业经验。

从组织咨询公司的一项研究数据中可以明显看出技能变化的趋势光辉国际在美国最大的1000家上市公司中，注册会计师的cfo比例从2014年的近50%下降到去年的36%左右。

该研究还发现，近一半(45%)的受访首席财务官表示，对财务职能的未来最关键的两项能力是运营信息(如报告和分析)和战略实现能力，这两项能力都超过了更专业的财务技能。

当谈到金融专业人士所需的技能时，多元化似乎是一个关键词。在为公司挑选财务主管时，首席执行官们并没有拒绝有会计背景的候选人——他们只是需要更广泛的能力。

“这个职位上的人只需要有不断发展的技能，不管他们最初接受过什么培训，”职业过渡公司Shields Meneley Partners的执行顾问鲍勃·瑞安说，该公司为高管提供咨询服务。到华尔街日报》．

数据科学是财务领导者的核心技能

获取数据和可操作的见解现在是商业成功的基础，帮助公司发现新的市场机会，改善客户体验，推动业务规划，支持变革和创新。首席执行官们希望首席财务官和财务团队提供分析和见解，以支持战略和决策制定。

首席财务官和财务团队需要了解如何利用数据——不仅仅是财务数据——来讲述一个商业故事，解释一个决定背后的背景和原因，并回答“如果”的问题。

Ilya Strebulaev博士斯坦福大学(Stanford University)金融学教授施奈德认为，数据专业知识将是至关重要的。他说:“我们现在生活在数据的海洋中，有技术来评估这些数据，并对消费者、竞争对手、市场等做出决策。”首席财务官们必须懂得如何使用所有这些数据——不仅仅是财务数据——来理解业务并推动决策。不这样做的公司将无法生存。”

技术将在使数据及时、可获取和相关的能力方面发挥重要作用。新云财务管理系统、内存数据库、可视化和移动性使财务主管能够超越分析历史财务数据，访问关于业务表现的实时洞察。更好的是，它使向其他商业领袖传递这些见解变得更容易，进一步加强了这些伙伴关系。

展望未来，财务团队将越来越多地使用先进的分析技术来运行预测模型，并开发出更好的预测。理解技术和系统——以及它们是否能够实现更高的效率、灵活性和洞察力——将是至关重要的。

Workday联合总裁兼首席财务官罗宾·西斯科(Robynne Sisco)对此表示赞同。她解释说:“如果我考虑未来的金融领袖和他们的职能，他们将需要考虑如何利用技术来改变他们的运作方式。我们希望看到财务部门在记录和验证数据上花更少的时间，而把更多的时间花在数据连接和解释对业务的影响上，将财务视角应用于决策。”

金融要想成为一种更具战略性的职能，将在很大程度上取决于其寻找技能的能力，以使其能够接受人工智能和机器学习等数字技术。这需要转向更多的技术技能，并与IT领导建立更好的联系，以更有效地将这两个职能结合起来。

与首席信息官紧密合作

从ACCA /普华永道的2020年报告中可以明显看出CFO与CIO合作的重要性。”金融洞察-重新想象这句话凸显了金融领袖与负责信息管理及其技术的人士之间合作的重要性。显然，首席财务官在整个实体的数据管理中扮演着重要的角色。首席财务官与负责数据和信息技术的人之间的关系是关键。这当然是一个正在演变的领域，但未来的首席财务官如果忽视它，就会面临风险。”

斯坦福大学的斯特雷布拉耶夫强调了首席信息官和首席信息官之间的伙伴关系在创建一个更受数据驱动的组织方面的重要性，但表示这需要学习如何更好地理解彼此。通过更紧密的合作，他们还可以评估支持首席财务官及其团队扩大职责所需的技术和金融系统。

斯特雷布拉耶夫表示:“在这场数据驱动的革命中，首席财务官需要与首席信息官密切合作，帮助他们了解自己需要什么样的数据。”“过去的挑战是，他们经常说不同的语言，因此改善沟通渠道将是重要的。”

道德和信任:财务领导者的关键技能

有趣的是，除了金融和技术技能，金融领袖们还渴望和需要把道德和信任带到桌面上来。据报道，“未来的CFO从特许注册会计师协会(ACCA)和管理会计师协会(IMA)的观点来看，运用道德视角的能力是首席财务官以及整个金融界的一个重要特征。在这项研究中，成熟NCC的Gwen van Berne评论道:“道德标准很重要，而且对首席财务官来说将变得越来越突出，因为它是讲述故事的一个重要元素。你需要能够捍卫你是如何赚钱的，以及你用什么样的关键业绩驱动因素来推动你的业务。”

这一观点得到了ServiceNow首席财务官Gina Mastantuono的支持写在她的《福布斯》博客，“金融和商业专业知识是桌上的筹码。正是人际交往能力，比如同理心、好奇心、勇气和创造力，再加上商业头脑，让金融机构从一个重要职能机构变成了一个战略商业伙伴。”

考虑到变化的速度和所经历的破坏程度，未能开发适当的技能对财务团队构成了严重的威胁。在普华永道的”金融洞察-重新想象的调查中，超过一半(55%)的受访者表示，如果不进行适当的技能开发，他们的职位可能在五年内被淘汰。幸运的是，重新培训和解决这些差距正成为该职能的优先事项。普华永道的研究发现，17%的公司表示他们正在积极解决这个问题，另有15%的公司计划这么做。