金融服务公司为“永不正常”做好准备

纵观金融服务行业的所有部门，现在了解COVID-19大流行的全面影响还为时过早。随着欧洲各地的限制措施开始放松(尽管速度不一)，金融机构必须就工作场所的未来、它们将如何运作、在哪里运作，以及它们的劳动力将是什么样子做出决定。他们还需要了解什么样的系统和工具将帮助他们朝着明显的“新常态”前进，在哪里变化是不变的．

早在大流行在地平线上出现一丝曙光之前，分析师、记者和评论人士就把金融服务业列为成熟的中断．从数字化和自动化，到金融科技颠覆者的爆炸式增长，数字技术有望重塑金融服务机构的运营方式。

在Workday行业洞察EMEA在美国，专家、客户和行业评论员讨论了疫情如何带来金融服务内部数字化的爆炸式加速，而且没有减弱的迹象。

数字化的快速发展

Thomas Merry，埃森哲银行战略董事总经理，在金融服务领域拥有大规模增长、转型和平台投资的背景。在Workday Industry Insights EMEA会议上，他讨论了该行业的组织为什么会选择数字化，以及他们现在的方法有什么不同。

“如果我们回到5年或10年前，银行意识到数字化转型势在必行，但这对它们来说是一件非常困难的事情。COVID-19并没有颠覆整个数字战略，它只是加强和加速了这一战略。就数字战略而言，无论你是保险公司、银行还是资本市场参与者，数字转型的“原因”或“内容”都没有太大变化。更重要的是，他们“如何”从数字转型中获得价值。

Workday的金融服务行业战略顾问维伦•帕特尔(Viren Patel)认为，疫情让人们更加清醒地认识到，面向客户的前台办公室数字化与以同样方式改造和连接后台办公室系统的必要性之间存在差异。

“传统上，我们看到在前台办公室投入了大量资金，使用了面向客户的技术，而后台办公室仍在使用遗留系统和旧数据模型。金融服务机构突然意识到有必要在封锁期间将后台办公室数字化，从整个企业范围的系统中获得更多价值，并连接这些流程和支撑这些系统的数据，”帕特尔说。

埃森哲的梅里深入研究了金融服务业创新的空前激增，以及企业如何看到数字化之光。

“在短短一年的时间里，我们在创新和工作方式方面快速前进了五年。对金融服务客户的领导者来说，重要的是避免条件反射式反应，回到以前的工作方式。未来的商业前景有很多选择，但有一点是明确的，在技术方面有很多选择，而这种可选性将真正帮助他们决定自己想要如何运营。”

全球危机中的转型

在正常情况下，做出加快数字转型的决定并非没有挑战，但在封锁期间，许多金融服务公司不得不这样做迎着困难上．在与英国《金融时报》财经版编辑克莱尔•巴雷特的座谈会上，Tokio Marine Kiln Group Ltd的副首席执行官尼克•赫顿-彭曼(Nick Hutton-Penman)讨论了他的公司在多数员工远程工作的情况下仍需要实现这种转变的必要性。

“我们已经有10年没有真正改变我们的技术，所以我们的平台已经老化。转变我们业务的核心部分是我们的员工。我们在人力资源方面所做的大部分工作都是由电子表格驱动的。从假期，到生病和入职，一切都是电子表格。最初的任务是改造人力资源，但我们很快就看到了一个系统的好处，它可以把费用和总账放在同一个地方。”赫顿-彭曼说。

“我们想在6个月内部署好一切，但随后爆发了大流行。从3月12日起，所有人都在家工作，所以整个部署都是远程完成的。最终花了8个月的时间，但这是一个令人印象深刻的壮举，只有通过云交付才能实现。”

施罗德个人财富公司首席财务官乔尔•雷普利也有类似的经历。通过合并其财富业务的各个部分，该公司需要一个单一的系统来处理其采购、财务、财务规划和人力资源流程。里普利解释说，新冠肺炎是一个挑战，但不足以阻止该公司部署Workday。

“作为一家企业，我们一出生就遇上了一场流行病。所以，在6到7个月内实现完全数字化是非常具有挑战性的，但实际上，在云计算中使用技术真的让这变得非常快速和直接。我们在大流行期间进行了整个实施，所以端到端，我们没有一次面对面的会议。整个过程都是数字化的。这要归功于我们的人员、我们的知识和Workday带来的技能，以及一个优秀的整合合作伙伴。”

在“永不正常”的状态下运作

商业领袖们认识到，当他们寻求在所谓的“新常态”中释放价值和增长时，拥有数字系统以做出明智决策的重要性。但是，金融服务公司应该如何为一个可能被威胁的商业环境做好准备呢除了正常的？埃森哲的梅里指出，为变革而生、为颠覆做好准备是“永不正常”的关键要素。

“科技为金融服务业打开了机遇之门。因为，我们将再次看到颠覆和改变。我喜欢纳西姆·塔勒布(Nassim Taleb)关于抗脆弱的工作，以及如何建立一个组织，让它在面临压力或面对无法预测的因素时真正蓬勃发展。COVID就是一个很好的例子。”“我们正在进入一个可能前所未有的时代，这是令人兴奋的，我认为技术确实提供了更多的选择和选择。因此，那些能够保持领先地位并大胆使用敏捷技术的企业将成为这场变革的先锋。”

实践中敏捷性的一个明显例子来自Schroder的Ripley，他强调了在环境变化时，根据需要提供正确的数据以做出决策的重要性。

“我们能够做到的一件事就是对变化的环境做出非常迅速的反应。我们已经超越了正常的财务团队，我们实际上每天都在制作所有的财务报表。像一个概念月底结束这对许多金融同行来说应该很熟悉，但在我们的世界里并不存在。现在我们每天都合上书，所以我们有最新的信息。我们了解这些数据，包括我们的财务表现和我们为客户管理的资产。”

为未知的金融服务做好准备

尽管“正常”一词还需要完全定义，但Workday的帕特尔总结了金融服务机构接受数字技术的迫切需求。他讨论了金融机构如何要求能够适应客户不断变化的需求的系统。

“关键是要有一个系统，让你有能力对行业中的所有变化做出反应，保持敏捷和弹性。在金融服务领域，监管开始介入。出现了新的颠覆者。因此，随着市场的变化，采用灵活的数据模型引入新度量、添加新维度的能力是关键。技术应该为你提供所有这些，不仅是现在，而且是未来。”

数据是大多数金融服务企业的关键，但现在更强调组织是什么如何处理这些数据．随着企业准备应对更多的不确定性，施罗德的财务主管Ripley指出，数据在帮助可视化和创建叙事以获得快速可操作的见解方面的重要性。

“分析非常重要，因为它可以汇集来自Workday外部的不同来源的信息，并将它们整合起来，以提供更有凝聚力和更全面的数据集，从而实现决策。这一点很重要，因为事情变化很快。我们用它来创建仪表板并使数据可视化。在关键利益相关者面前有一个可视化的仪表盘是一个非常强大的工具，它给我们的业务带来了一些直接的洞察，”Ripley说。

最后，Tokio Marine Kiln Group Ltd的副首席执行官Hutton-Penman概述了后台办公系统的作用，可以180°摆动来支持变革。

“你不能低估对适应性的需求，因为目前所有金融服务企业都在非常、非常迅速地经历巨大的变化。数字化转型是要有一个灵活的工具基础，让企业可以在未来不可避免地超出自己控制的情况下，在变化中使用新的模块和流程。”

学习金融服务部门的企业如何加快成为数字企业的步伐。