工作日全球研究:金融服务行业领导者分享他们的3个最大的数字机遇

数字钱包、移动支付和加密货币只是最近改变金融服务行业的一些创新。在数字化行为以及客户与银行互动方式的急剧变化的推动下，数字化要求企业重塑其产品和服务组合。华体会体育注册

这一努力正在推动长期收入增长——60%的行业领导者预计在三年内至少有一半的收入来自数字化。这是根据“缩小加速差距:迈向可持续数字化转型”，Workday对全球1150名高级企业高管进行了调查，其中129人在金融服务业工作。这一数字高于2020年的51%。

尽管对营收抱有乐观预期，但我们的研究发现，数字化加速却遇到了阻碍。62%的金融服务业高管表示，与一年前相比，数字化转型的步伐要么已经放缓，要么他们预计未来会放缓。44%的人表示，他们的数字战略经常或总是跟不上业务需求。

随着对经济衰退的担忧不断加剧，金融服务机构正在仔细审查每一项潜在的投资。他们在削减开支前要进行三次评估，除非能显著降低成本、增加收入或降低风险，否则任何事情都不会被批准。

金融服务业的领导者们认为他们在哪里能获得最大的回报?展望未来，他们认为未来12至18个月数字化增长的三大机遇是:

1. 加快计划、执行和分析。
2. 更快地部署合适的人才。
3. 投资基于云的技术来取代遗留系统。

机会1:加快计划、执行和分析

波动性和破坏性需要敏捷性，但要做出战略决策，领导者需要实时、可靠的数据。

在财务和运营方面，归根结底是对实际销售的产品和盈利情况的分析。我们是否在正确的业务领域进行投资，并能够利用这些领域?

不幸的是，近一半(47%)的金融服务业高管认为，他们目前的业务表现与未来竞争所需的发展之间的差距越来越大。部分原因是他们缺乏快速应对变化所需的数据。

十分之四的金融服务高管表示，数据在一定程度上或完全是孤立的，只有14%的人表示，需要数据的团队成员可以完全访问数据。近三分之二(65%)的受访者表示，他们需要技术来更好地整合不同系统之间的数据。

正如互联数据能够实现更快、更灵活的响应一样，缺乏此类数据也会阻碍公司的发展:近一半(49%)的金融服务高管表示，他们无法将运营、人员和财务数据与业务成果联系起来，这削弱了组织的敏捷性。调查发现，在金融服务业的首席财务官中，只有38%的人对自己实时做出数据决策的能力有信心。

互联数据对于预测未来的业务需求也至关重要，它可以告知产品组合如何发展，以帮助公司保持竞争力——利用公司目前正在做的事情，包括其他与产品无关的领域。

然而，只有30%的金融服务高管对自己模拟多种场景的能力有信心。通过将数据统一到一个系统中，管理人员可以创建一个单一的事实来源，从而为他们的业务决策提供信息。这可以实现更大的协作，同时还提供更高质量的数据——这两者都是推动更好的业务成果所必需的。

机会2:更快地部署合适的人才

金融服务公司需要互联数据来制定成功的增长战略，并为执行该战略的团队配备合适的人员。

公司必须问，我们是否有合适的人，我们是否把他们安排在合适的位置上?我们是否拥有正确的技能来实现我们设定的收益目标?

在调查中，金融服务业高管确定了帮助其团队满足业务需求的三大技能:

• 高级分析和数据可视化。
• 开发和嵌入新的收入来源。
• 对法规和遵从性有深入的了解。

考虑到高管们的总体重点是获取更可靠、更有洞察力的数据，对数据和分析技能的需求不足为奇。他们寻找的是能够对不同数据做出判断的人，从产品盈利能力到地区趋势再到宏观经济因素。

在这个行业中，存在固有的复杂性。要最终决定这家金融服务公司的发展方向，需要大量的数据。

从这个决策点开始，金融服务公司就需要能够开发和嵌入新收入流的人才。首先要从前台系统获取数据，了解某些产品的盈利能力。华体会体育注册但领导者正在寻找能够将这些信息转化为市场解决方案的人。团队需要能够从市场变化中获得实时洞察，并使用预测分析来查看部署计划可能需要如何相应地更改。

金融服务业高管还需要对监管和合规有深入了解的人——无论是国际财务报告准则(IFRS) 17、长期目标改进(LDTI)，还是新的ESG(环境、社会和治理)规则——以及能够帮助他们预测和应对报告要求变化的人。

对于组织来说，越来越重要的是能很快适应符合监管要求。他们需要能够快速访问数据并做出响应，而无需花费数百万美元。

这些技能都是帮助金融服务公司竞争的关键。然而，39%的高管表示，他们的团队缺乏满足业务需求所需的技能。更快、更有效地将拥有合适技能的人与合适的工作相匹配，将需要组织运作方式的演变。

公司必须确定员工中谁拥有这些技能，这是一个持续的过程。首先，该系统必须能够分析您的劳动力并产生可操作的战略见解。第二，你需要实施这个制度并付诸行动。第三，你需要整个组织采取更多以技术为基础的方法．

机会3:投资基于云的技术

随着数字技术继续重塑金融服务业，灵活性将是至关重要的。然而，许多银行和保险公司受困于多个操作系统，每个系统都有不同的数据格式和结构。当这些独立的系统将数据传输到总账时，它们通过不同的数据文件、财务维度和细节级别来实现这一目标，从而产生了与公司所需的速度和适应性直接相悖的复杂性。

互联数据可以帮助领导者更快地应对变化，做出更明智的决策，但投资跟不上领导者看到的机遇。在金融服务行业的首席财务官中，不到三分之一(32%)的人表示，他们正在优先考虑打破数据孤岛并在不同系统之间集成数据的技术。只有14%的人表示，他们正在优先考虑统一财务、人员和运营数据的技术。

随着数字市场的加速发展，未能更新IT基础设施和采用云技术的公司可能难以与之竞争。但是，那些采用基于云的技术并创建单一、统一的实时数据源的公司有机会改变其组织的运营方式。想想看:自动化的财务和会计流程、加快结算速度的实时合并，以及运行高级分析的能力(和时间)，例如，从会计子分类账中获取丰富的见解。

简单地“迁移到云端”是不够的。在对系统进行现代化并进一步扩展到其他云应用程序时，数据应该在这些系统之间无缝地、毫不费力地流动。

当然，连接一家公司的数据不会一蹴而就。领导者可以从能够在短期内最大限度地提高效率和降低成本的数据开始，同时寻找机会以一种能够推动流程和产品创新的方式连接数据。

虽然许多公司已经开始了人力资本数据和薪资的云计算之旅，但许多领导者现在正在考虑如何在财务和运营方面取得类似的成功。公司正在寻求将他们从现代化中获得的一些相同的逻辑和好处应用到他们业务的其他方面。